中抓树洞机器人-为其配置适合的银行产品

导读:中行培育出一批又一批的优秀理财经理,他们协助客户处置投资疑惑、量身定制理财规划,做客户最贴心的理财大管家。他们的效劳感动着客户、她们的热情温暖着客户、她们的专业引领着客户,在这里客户放心,在这里客户舒心。

本期,我们采访了中国银行北京朝阳支行营业部和中国银行北京分行营业部的两位理财经理,他们用最真诚的效劳赢得客户的赞许,他们是行业楷模,未来中行会有更多的优秀理财经理像他们一样脱颖而出,为更多的中行客户提供最优质的效劳。

专业源自勤奋 用心效劳每一位客户

于海跃:中国银行北京朝阳支行营业部理财经理,多次被评为中行北京分行十佳理财经理,2013年获《金融理财》杂志社评选的“首都金牌理财师”称号。

职业格言:在这里,您能够充沛感遭到“理财,原来能够这么简单”;在这里,您能够纵情享受理财带给您的欢乐;在这里,理财的路上有您才精彩。

从每年取得的奖项能够看出于海跃是一位工作认真担任、深受客户喜欢的理财经理,他用专业协助客户资产增值。他热情、细心、做任何事都力图完美。于海跃很勤奋,当他人还在睡梦中的时分,他已经把一天的准备工作完成,包括对国内外经济大事、股市、外汇市场的把控,以及当日需要电话沟通的客户资料等,然后以最丰满的肉体来迎接新一天的工作。

每天他都要打上几十个电话,提示客户到期产品以及后续产品衔接事宜,给持有基金的客户做健诊,并给出合理投资倡议,与有理财规划需求的客户约定来访时间等等……忙碌的一天完毕后,还会在家继续学习专业知识,总结这一天的工作。

作为理财经理每天都会遇到各种问题,也会收到不同客户的需求反响。在中行朝阳支行有个特征工作环节,就是理财经理们每天都会分享当日的收获和遇到的困惑,借助集体的智慧处置客户的各种问题。于海跃会在分享中吸取其他理财经理好的阅历,同时也会不时总结改进目前的工作方式,用最优质的效劳满足客户不同的需求。

重细节 赢得客户信任

于海跃在工作中十分细心,对一些熟习的老客户,他以至能将他们关于银行产品的风险接受才干、投资偏好、资金需求等特性都明晰地记住。每次为这些客户停止理财规划时,他都能有针对性的为他们提出“私人定制”的理财倡议。时间久了,这些客户也愿意到行里找他聊天,聊聊近期的行情、聊聊自己的投资业务,以至有些客户把家里的事和他唠叨几句,这些都出于客户对他的信任。

曾有一位客户,事业正处于快速展开阶段,由于平常工作比较忙,希望用自己在银行的资金置办一款期限较长的理财富品,从而省去自己打理的省事。于是,他找到了于海跃。基于对这位客户的了解,于海跃以为客户自己的想法并不完全合适自己。首先,长期限的理财富品固然省去了客户打理资金的时间,却同时制约了客户资金的活动性,一旦客户有用款需求,将无法动用这部分资金,而这位客户由于事业需要,极有可能在未来有阶段性的资金需求;第二,关于客户产品到期后的资金承接问题,完全能够用中行快信通、网银、手机银行等工具处置;第三,依据客户的风险接受才干,能够接受一定的投资风险以获取较高收益。基于此,于海跃为客户设计了“存款+理财+基金”的资产配置规划,详细地教客户学会了运用中行手机银行,并为客户开通了中行快信通业务。尔后,每当客户有理财到期,于海跃就会通过电话为客户推荐承接的产品,并用中行快信通回复确认短信的方式置办新的产品。大约一年多后,客户由于生意展开,暂时需要一笔资金,而此时,客户在中行的资金恰恰能够满足他的需要。经过计算,这一年多的时间里,客户各种产品的总收益以至还略多于当初想置办的那一款长期理财富品的收益。通过这一次理财,客户关于海跃的专业性及责任心有了更深化的体验,关于海跃愈发信任了。

于海跃占用了自己大部分休息时间来学习、协助客户处置问题,没有任何怨言,他说最开心的事就是协助客户处置了问题,看到客户资产稳步增值。

用真诚心加责任心去效劳每一位客户

王澜:中国银行北京分行营业部理财经理,13年银行从业阅历,6年理财业务从业阅历,擅长理财计划规划、基金健诊、保险保证规划、海外移民投资置业等。

职业格言:安全边沿是投资的基石,合理投资是快乐生活的基石。

随和悲观的王澜,每天的工作能够用“充实、慌张”来形容,一天的工作从上班路上就已经开端了,她会应用上班路上的时间来阅读财经新闻,第一时间了解市场动态。用满腔的热忱和阳光的心态投入到每天忙碌的工作中,迎接每一位中行客户。每日晨会后,她会依照前一日记载的重点工作和电话约访记载开端当日工作,充沛、合理分配好工作时间。查阅当日到期产品客户明细和资金变动状况,并给出合理化倡议及后续资金的布置是她每天都必做的功课,下班前,她还会对当日的重点工作停止梳理, 沉船寻宝-,填写好工作日志,总结当日客户的意见或倡议,努力沟通处置工作中发作的各种业务问题,为第二天的工作做好充沛准备。王澜说:“时间管理和专业通晓是理财经理必备的基本职业素质。”

努力学习 不时提升自己的知识才干

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